12月21日，“警民直通車浦東”發(fā)布公告，近期，上海市公安局浦東分局依法對金恪控股集團股份有限公司（下稱“金恪集團”）、艷陽（中國）度假連鎖集團有限公司（下稱“艷陽度假”）及其關聯(lián)企業(yè)以涉嫌非法集資犯罪立案偵查。

券商中國記者實地走訪該平臺多處辦公地，發(fā)現(xiàn)相關網(wǎng)點均已大門緊鎖，門上貼有欠費通知。金恪集團總部所在辦公樓已撤下有關金恪的樓層指引，電梯無法?？肯嚓P樓層。

據(jù)記者初步調查，上述涉嫌非吸的平臺旗下包括“金恪集團”“艷陽度假”等多個公司品牌，因而又被稱為“金恪艷陽”。平臺主要以養(yǎng)老、旅游業(yè)務發(fā)展會員，并通過“管家”（業(yè)務員）向會員銷售其關聯(lián)公司的各類租賃和投資產(chǎn)品，以此收取大量押金和投資款。

今年10月以來，金恪艷陽爆發(fā)兌付危機，相關公司集中停業(yè)，最終引發(fā)投資人報案。據(jù)悉，該案件涉及受害人數(shù)量過萬，涉案金額或超百億元。另有消息稱，金恪艷陽幕后核心人員或已潛逃海外。

金恪艷陽涉嫌非法集資

根據(jù)“警民直通車浦東”相關公告，警方已對多名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施為全面查清案情、全力追贓挽損，警方要求投資人進行報案。

同時，公安機關還告誡本案非法集資行為人（包括“金恪集團”“艷陽度假”及其關聯(lián)企業(yè)的高管、業(yè)務人員及其他為募集資金提供幫助的人員），自通告發(fā)布之日起，應立即前往上海市公安局浦東分局經(jīng)偵支隊全額退繳非法獲取的傭金、提成、返點等違法所得，或將違法所得依法退還至公安機關指定的涉案贓款退款賬戶退款時注明“退繳贓款人”（退繳贓款前需與承辦民警核對退繳贓款金額）。對于構成非法集資罪且拒不退繳贓款的，公安機關將依法追究刑事責任。

目前，公安機關正全面搜集犯罪證據(jù)，全力推進案件偵辦、追贓挽損等各項工作，最大限度保護投資人合法權益。請廣大投資人積極配合警方調查取證，依法表達訴求，不參與各類非法聚集活動，通過法律途徑維護自身合法權益。

突然爆雷

“我們是家里老人買的，當時簽訂的是一類‘客房租賃’合同，已經(jīng)買了很多年。之前兌付一直很正常，今年8月后先是付息時間推遲，到了10月就徹底不能還本付息了?！庇型顿Y者家屬向券商中國記者表示。

據(jù)記者了解，10月中下旬以來，金恪艷陽突然全面爆發(fā)經(jīng)營問題，旗下旅行社、酒店和小型生鮮門店相繼停業(yè)。不少投資人曾前往金恪集團總部辦公地尋求協(xié)商，但當時公司辦公已經(jīng)出現(xiàn)明顯異常，緊接著數(shù)日后就人去樓空。

另一投資者稱，自己是經(jīng)朋友介紹參與了艷陽組織的旅游活動，在艷陽推介下簽訂了“客房租賃”合同，繳納押金數(shù)十萬元，成為“會員”。此后又投資了該平臺的相關股權產(chǎn)品，合計投資金額近百萬。“會員有贈送的積分，可以在平臺相關酒店等消費，像我已經(jīng)退休了，平時主要就是跟著旅旅游、收收利息，身邊很多投資者也都這樣，沒想到突然就爆雷了?！痹撁顿Y者稱。

天眼查顯示，金恪集團成立于2014年6月，注冊資本32億元，法定代表人為任松，任松也是公司董事長、總經(jīng)理。公司現(xiàn)有股東為深圳金言恪行控股有限公司（下稱“金言恪行”）和王建峰，持股比例分別是99%和1%。穿透來看，金恪集團實際控制人為王建峰。除了以自然人身份直接持股，王建峰還通過深圳艷陽度假旅游投資發(fā)展有限公司和上海森貴投資合伙企業(yè)（有限合伙）控股金言恪行，從而實際控制71%的金恪集團股份。

值得注意的是，金恪艷陽及其股東、高管名下關聯(lián)公司數(shù)量驚人，關系錯綜復雜，且近幾年進行過大量變更注銷，并涉及眾多法律糾紛。去年9月，金言恪行及其法定代表人任松曾被采取限制消費措施。

10月21日，金恪集團旗下上海艷陽國際旅行社有限公司對外公告，稱因公司經(jīng)營出現(xiàn)問題，決定暫停開展所有業(yè)務。10月27日凌晨，金恪集團在官微發(fā)布《關于延期召開投資人大會的公告》，稱“由于集團公司運營情況、財務狀況等目前仍在梳理與統(tǒng)計過程中，兌付方案尚無法確定，故原定于2024年10月28日召開的投資人大會無法如期舉辦”。

券商中國記者10月下旬曾致電金恪集團的某位高管，對方稱公司正在審計資產(chǎn)負債情況，而自己擔任集團高管時間不久，對實際資產(chǎn)情況并不了解。

由于金恪艷陽方面一直沒有明確說法，大量投資人選擇向公安機關報案，另有不少公司員工因工資拖欠向有關部門申請勞動仲裁。直至11月下旬，公安機關正式對金恪集團、艷陽度假及其關聯(lián)公司立案，案由為涉嫌非法吸收公眾存款。而在今日正式發(fā)布的警情公告中，案由已變?yōu)樯嫦臃欠Y，說明經(jīng)過調查，警方已對案件做出了新的定性。

券商中國記者實地走訪了金恪艷陽多處辦公地。其中，金恪集團總部所在辦公樓已撤下有關金恪的樓層指引，電梯無法?？肯嚓P樓層。而金恪艷陽虹口分公司辦公場地，已經(jīng)大門緊鎖，門上貼示的通知顯示公司已拖欠租金、物業(yè)管理費和水電費。

記者在金恪艷陽旗下上海艷陽國際旅行社辦公地看到，公司同樣處于停業(yè)狀態(tài)，大門上也貼有催款通知。

涉案金額巨大

券商中國記者綜合多方信息分析，本次金恪艷陽平臺牽涉受害人數(shù)過萬，涉案金額或超百億元。

“這次牽涉金額非常大，涉及的客戶可能有幾萬人，客戶基本是連本帶利越買越多。而且很多公司員工自己也投了，他們?yōu)榱藳_指標自己投，有些還貸了網(wǎng)貸。”有金恪集團前員工向券商中國記者透露。

券商中國記者聯(lián)系到了數(shù)十位金恪艷陽平臺的投資人，這些投資人的投資金額從數(shù)十萬元到數(shù)百萬元不等。據(jù)稱，部分投資人的投資金額甚至超過千萬，但記者未能取得直接聯(lián)系。按照人均超百萬元的投資金額粗略計算，金恪艷陽平臺合計牽涉的資金量或超百億元。

金恪艷陽平臺的產(chǎn)品名目繁多，有租賃產(chǎn)品、項目產(chǎn)品、股權產(chǎn)品、債權產(chǎn)品等，這些產(chǎn)品的發(fā)行方和管理方都沒有金融機構牌照，且不少產(chǎn)品的發(fā)行方與金恪艷陽存在關聯(lián)。

券商中國記者獲得的一份艷陽度假客房租賃合同顯示，合同甲方為“長興果圣生態(tài)農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司”，乙方為投資人。甲方約定將“長興果圣農(nóng)莊”（艷陽旗下一家直營酒店）的一套客房租賃給乙方使用，租期為五年。乙方需繳納租金，并支付50萬元押金。與此同時，該租賃合同中的投資人，還與另一方——“上海麗禧酒店管理有限公司”（下稱“上海麗禧”）簽訂委托協(xié)議，上海麗禧受托經(jīng)營管理投資人租得客房的大部分使用權，每年向投資人支付客房托管收益、并代繳前述租金。按照這一模式，以投入押金作為本金計算，投資人每年可獲得約7.5%的固定收益。

天眼查顯示，上海麗禧的股東為兩名自然人，看似與金恪艷陽無關。不過，一家名為“上海九霖投資控股有限公司”（下稱“上海九霖”）的法人在2019年曾短暫參股過該公司。上海九霖現(xiàn)任法定代表人是任松，與金恪集團法定代表人同為一人。上海九霖對外投資了多家度假酒店相關公司，上述“長興果圣生態(tài)農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司”也位列其中。2017年1月—2020年4月，上海九霖曾是金恪集團全資子公司。今年6月，上海九霖變更經(jīng)營范圍，并更名為“上海九霖科技有限公司”。

在上述租賃合同尾頁左下角，還寫著“艷陽（中國）度假連鎖集團有限公司”相關信息，公開資料顯示這家公司的注冊地在中國香港，成立日期為2008年7月。

“艷陽已經(jīng)經(jīng)營20多年，2016年被金恪合并。合并后，繼續(xù)以養(yǎng)老旅游為名，在全國多地開發(fā)會員，而這些會員大多是老年人。金恪艷陽的業(yè)務員自稱‘管家’，對老年人極盡殷勤，逢年過節(jié)還會送點小禮品，借機推薦公司的各種投資產(chǎn)品?！庇型顿Y人代表稱。

金恪艷陽有一類項目產(chǎn)品也關聯(lián)其酒店資產(chǎn)，或涉及地方“偽金交所”。券商中國記者在一份名為“老子山溫泉山莊投資運營一體化項目Ⅱ認購協(xié)議”的合同里看到，該項目產(chǎn)品發(fā)行人為前述上海九霖科技有限公司，登記方為江西萍投產(chǎn)權經(jīng)紀服務有限公司。產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模不超過1億元，個人投資者最低認購金額為50萬元，合同中并未明確約定收益。

此外，金恪艷陽推介的股權產(chǎn)品同樣存在不小問題。有投資人向券商中國記者出示了自己購買的股權產(chǎn)品合同，該產(chǎn)品名為“乾豐盛世·駿斐權益資產(chǎn)計劃七期”，發(fā)行人為“北京駿斐實業(yè)有限公司”（下稱“北京駿斐”），承銷商和受托管理人均為“深圳金達佳管理服務有限公司”。產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模不超過1.2億元，個人投資者最低認購金額為60萬元，產(chǎn)品期限為3+3年，前三年為鎖定期，募集資金主要用于認購優(yōu)質企業(yè)的權益資產(chǎn)。然而，天眼查顯示，北京駿斐成立于2022年12月，經(jīng)營范圍并不包含投資業(yè)務，公司沒有任何金融業(yè)務資質。該公司的股東金謝峰、任松均與金恪集團存在關聯(lián)。該股權產(chǎn)品的推介資料中，明確了產(chǎn)品資金最終將投向金恪集團。

背后疑點重重

金恪艷陽的資產(chǎn)負債情況究竟如何？一系列異?，F(xiàn)象又該如何解釋？本次爆雷事件背后，仍有諸多疑團待解。

“公司的資產(chǎn)情況肯定不樂觀?？偛繂T工6月份以后就沒有再發(fā)工資了，很多人去社保局辦了手續(xù)，向有關部門申請勞動仲裁。分公司的情況更嚴重，因為員工自己的錢也投在里面。公司實體資產(chǎn)主要是幾家酒店和一些農(nóng)業(yè)資產(chǎn)，但這些酒店實際都是不賺錢的，而且很多還被做過銀行抵押?！鄙鲜鼋疸〖瘓F前員工稱。

券商中國記者獲得的一份名單顯示，金恪艷陽直營酒店共有17家，主要集中在江浙地區(qū)。但據(jù)知情人士消息，其中只有部分酒店的產(chǎn)權屬于金恪艷陽，且多數(shù)已被質押。而在第三方平臺上，上述名單里的不少酒店當前已經(jīng)無法正常預訂。

農(nóng)業(yè)資產(chǎn)方面，金恪艷陽主要有兩塊資產(chǎn)：一是新疆罄玉酒莊及相關土地，二是公司有在浙江蘭溪投資種植香榧。不過，這些農(nóng)業(yè)資產(chǎn)的實際價值和盈利能力同樣被投資人質疑。“公司對外募集那么多資金，但現(xiàn)有資產(chǎn)卻缺乏盈利能力，無法覆蓋向客戶承諾的高額利息，這很可能是個龐氏騙局?！庇胸攧諏I(yè)人士指出。

在金恪艷陽最近幾年的運營中，存在不少異常問題。有投資人向券商中國記者反映，在認購金恪艷陽產(chǎn)品時，部分“管家”會使用POS機刷取投資人銀行卡，實際收款賬號與產(chǎn)品合同上的銀行賬號并不一致，還有些“管家”甚至個人直接代收投資人現(xiàn)金或轉賬。而在還本付息時，投資人有時會收到公司轉賬、有時又是個人轉賬，付款方的抬頭也是五花八門。尤為令人驚訝的是，在公司6月以后停發(fā)工資的情況下，大批金恪艷陽業(yè)務員仍在持續(xù)推介，導致不少投資人在公司爆雷前入局或追加投資。

工商信息顯示，去年1—6月，金恪集團進行多次變更，任松等人新進董事名單，出任公司高管，公司法定代表人由王建峰變?yōu)槿嗡伞＝衲?月，金恪集團還退出對上海九霖全資股東——北京精確企業(yè)管理集團有限公司（下稱“北京精確”）的持股，北京精確及上海九霖的實控人也由此從王建峰轉為任松。10月28日，北京精確曾經(jīng)發(fā)布公司解散通知，稱經(jīng)營發(fā)生嚴重困難，定于10月31日結束經(jīng)營。

券商中國記者注意到，一家名為“金石控股集團”的港股上市公司，公司實控人姓名也是王建峰，有知情人稱其正是金恪集團實控人。11月8日，金石控股集團（1943.HK）股價單日暴跌77.4%，令人咋舌。截至12月21日收盤，公司最新股價僅為0.076港元/股，市值跌至0.8億港元。

作為金恪集團實控人，王建峰無疑是整個案件的關鍵人物。但來自多個信源的信息顯示，他很可能已經(jīng)潛逃海外。

“過去騙局多是高息誘惑，現(xiàn)在很多騙局收益并不高，通過提供情緒價值外加普通收益的形式實施騙局，針對特定的老年人群體，最終本息全無。從（金恪艷陽）整個過程來看，實際還是有不少信號令人懷疑的，投資人可能是出于利息正常支付等假象而放松了警惕。新式騙局往往結合看似正常的經(jīng)營和運作，一旦利益到位可能就戛然而止，確實比過去一些高息騙局更加隱蔽。建議老年群體對于自己不熟悉、不了解的投資，應該盡量避免，不要抱有任何的僥幸心理?！鄙虾＞谜\律師事務所主任許峰律師指出。

責編：楊喻程

校對：劉星瑩