12月27日，金融監(jiān)管總局發(fā)布了《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》（下稱《辦法》），要求金融機構(gòu)應當在機構(gòu)總部設立首席合規(guī)官，原則上應當在省級分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)設立合規(guī)官。同時，明確了相關行政處罰及其他監(jiān)管措施，對金融機構(gòu)及其工作人員，特別是對董事、高級管理人員、首席合規(guī)官及合規(guī)官等未能有效實施合規(guī)管理的違法違規(guī)行為予以嚴肅追責。

《辦法》將自2025年3月1日起施行，過渡期為《辦法》施行之日起一年。不符合《辦法》規(guī)定的，應當在過渡期內(nèi)完成整改。

金融監(jiān)管總局有關司局負責人表示，合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，這就要求合規(guī)管理具備相應的嚴肅性和獨立性。前期，金融機構(gòu)按照監(jiān)管要求設置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負責人、首席合規(guī)官等崗位，但具體職責不夠明確具體，難以滿足合規(guī)管理的獨立性要求。《辦法》順應合規(guī)管理實際，并借鑒國際良好做法，統(tǒng)一相關崗位名稱，明確首席合規(guī)官和合規(guī)官的崗位設置和職責，統(tǒng)籌推進合規(guī)管理工作。

具體來看，首席合規(guī)官的合規(guī)管理職責包括：負責本機構(gòu)的合規(guī)管理工作，組織推動合規(guī)管理體系建設，監(jiān)督合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的履職情況，組織推動合規(guī)規(guī)范在機構(gòu)內(nèi)嚴格執(zhí)行與有效落實；組織推動合規(guī)管理的制度建設、合規(guī)審查、合規(guī)檢查與評價、重大合規(guī)事件處理、合規(guī)考核、問題整改及隊伍建設等，確保合規(guī)管理工作有序運轉(zhuǎn)；按照要求定期向監(jiān)管機構(gòu)匯報等。

前述負責人表示，《辦法》對首席合規(guī)官、合規(guī)官給予了充分的履職保障，包括參會權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問權(quán)、建議權(quán)、預警提示權(quán)以及相對獨立的考核評價體系等，并按照權(quán)責對等原則設定相關義務。首席合規(guī)官、合規(guī)官應當充分履行崗位職責，及時糾正違規(guī)行為，有效化解風險隱患。

同時，考慮到各金融機構(gòu)人員職數(shù)、資源配置等現(xiàn)實情況，《辦法》允許金融機構(gòu)行長（總經(jīng)理）、省級分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)行長（總經(jīng)理）兼任；或者由金融機構(gòu)不分管前臺業(yè)務、財務、資金運用、內(nèi)部審計等可能與合規(guī)管理存在職責沖突部門的其他高級管理人員，省級分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)不分管前臺業(yè)務、財務、資金運用、內(nèi)部審計等可能與合規(guī)管理存在職責沖突部門的其他高級管理人員兼任?！掇k法》明確，由行長（總經(jīng)理）兼任的，豁免任職資格條件，不需要取得任職資格許可；由其他高級管理人員兼任的，需要符合《辦法》規(guī)定的任職條件，并取得任職資格許可。

《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》曾提出“金融機構(gòu)應當建立三道防線的合規(guī)管理框架”。正式《辦法》不再具體提及“三道防線”的說法，但仍對各部門在合規(guī)管理工作上的分工予以明確。其中，業(yè)務部門承擔主體責任、合規(guī)管理部門承擔管理責任、內(nèi)部審計部門承擔監(jiān)督責任?！掇k法》要求業(yè)務部門主動做好日常合規(guī)管控，管好業(yè)務的同時也要管好合規(guī)；合規(guī)管理部門牽頭推進各項合規(guī)管理工作，提供有力的合規(guī)支持；內(nèi)部審計部門強化對機構(gòu)經(jīng)營管理合規(guī)性的審計監(jiān)督。

校對：李凌鋒