又有券商分公司遭到重罰。

近日，開源證券大連分公司遭大連證監(jiān)局處罰，暫停其辦理需要合格投資者認(rèn)定相關(guān)業(yè)務(wù)六個(gè)月。該懲處力度在近年來券商分支機(jī)構(gòu)中并不多見。

處罰原因主要是上述分公司的多名員工主動為多名投資者代開不實(shí)收入證明，用于合格投資者認(rèn)定。

券商分支機(jī)構(gòu)一直以來是違規(guī)行為頻發(fā)的領(lǐng)域。據(jù)券商中國記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來已有7家分支機(jī)構(gòu)被罰，主要問題集中為“為客戶開通權(quán)限提供便利”“員工無證上崗”“合規(guī)崗員工參與營銷”等。

券商分公司遭暫停相關(guān)業(yè)務(wù)6個(gè)月

近日，大連證監(jiān)局對開源證券大連分公司公告的罰單顯示，該分支機(jī)構(gòu)主要存在三項(xiàng)違規(guī)問題。

一是分公司多名員工沒有區(qū)分客戶實(shí)質(zhì)是否滿足合格投資者條件，主動為多名投資者代開不實(shí)收入證明用于合格投資者認(rèn)定。

二是分公司對于合格投資者認(rèn)定事項(xiàng)未盡管理職責(zé)：多名員工在投資者開具收入證明過程中存在不當(dāng)行為，致使用于合格投資者認(rèn)定的多份材料不實(shí)；分公司亦未發(fā)現(xiàn)個(gè)別合格投資者投資經(jīng)驗(yàn)證明材料存在明顯錯(cuò)誤。

三是分公司存在向非營銷崗下達(dá)營銷任務(wù)、合規(guī)崗招攬客戶的行為。

大連證監(jiān)局認(rèn)為，上述行為反映出開源證券大連分公司內(nèi)部控制不完善、存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。不得向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。

另據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》，證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)，各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各層級子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

由于開源證券大連分公司違反上述規(guī)定，大連證監(jiān)局責(zé)令該分公司限期改正，并對其采取暫停辦理需要合格投資者認(rèn)定相關(guān)業(yè)務(wù)六個(gè)月的監(jiān)督管理措施。大連證監(jiān)局表示，開源證券大連分公司要在30天內(nèi)提交整改報(bào)告，未來其也將在日常監(jiān)管中持續(xù)關(guān)注開源證券大連分公司的整改情況。

相關(guān)從業(yè)人員難辭其咎。另有2張個(gè)人罰單顯示，李某作為大連分公司負(fù)責(zé)人對此負(fù)有責(zé)任，被大連證監(jiān)局要求責(zé)令改正，未來要進(jìn)一步加強(qiáng)證券法律法規(guī)學(xué)習(xí)，提升自身合規(guī)意識，規(guī)范從業(yè)，并提交書面整改報(bào)告。

另一名從業(yè)人員夏某艷在從業(yè)期間，在上述違規(guī)現(xiàn)象中存在不當(dāng)協(xié)助客戶提供個(gè)人收入證明相關(guān)材料用于合格投資者認(rèn)定的行為。大連證監(jiān)局決定對其采取出具警示函監(jiān)管措施。并要求夏某艷應(yīng)認(rèn)真汲取教訓(xùn)，增強(qiáng)合規(guī)意識，杜絕再次發(fā)生違規(guī)行為，未來要提交書面整改報(bào)告。

分支機(jī)構(gòu)是問題“重災(zāi)區(qū)”

自去年三季度末以來，A股市場持續(xù)升溫，券商分支機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員營銷業(yè)務(wù)積極性更強(qiáng)，承擔(dān)的考核任務(wù)也隨之加重。在此背景下，如何在業(yè)務(wù)拓展的過程中始終保持合規(guī)意識，成為各分支機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員必須持續(xù)關(guān)注和警惕的重要問題。

根據(jù)券商中國記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來已有7家券商分支機(jī)構(gòu)被地方證監(jiān)局處罰。

記者注意到，分支機(jī)構(gòu)員工為客戶開通權(quán)限提供便利的違規(guī)行為，在其他罰單中同樣出現(xiàn)。比如今年1月浙江證監(jiān)局指出，平安證券浙江分公司個(gè)別從業(yè)人員在從業(yè)期間，存在違規(guī)向客戶提供開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的知識測評答案。

另外，正如前述開源證券案例一樣，分支機(jī)構(gòu)中后臺承擔(dān)營銷任務(wù)的不合理現(xiàn)象在行業(yè)中頻頻出現(xiàn)。近期河北證監(jiān)局公告稱，銀泰證券唐山西山道營業(yè)部存在“營銷、合規(guī)風(fēng)控與賬戶業(yè)務(wù)辦理等不相容崗位部分職責(zé)未實(shí)現(xiàn)有效分離”的情形。1月重慶證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，華龍證券重慶永川人民大道營業(yè)部存在“合規(guī)和賬戶業(yè)務(wù)辦理崗員工參與客戶營銷”的問題。同月，江西證監(jiān)局也提出，國盛證券景德鎮(zhèn)廣場南路營業(yè)部向非營銷崗人員下達(dá)營銷任務(wù)。

“員工無證上崗”也是券商分支機(jī)構(gòu)屢屢被罰的重要原因之一。據(jù)悉，前述華龍證券重慶永川人民大道營業(yè)部出現(xiàn)“無基金從業(yè)資格的人員銷售基金”的情形。前述國盛證券景德鎮(zhèn)廣場南路營業(yè)部也曾向無基金從業(yè)資格人員下達(dá)基金銷售任務(wù)。

此外，券商分支機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員在開展?fàn)I銷業(yè)務(wù)時(shí)，面臨著多種可能觸及合規(guī)“紅線”的情況。比如，2月北京證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，渤海證券北京廣順北大街營業(yè)部有員工私自銷售私募產(chǎn)品。又如，前述華龍證券重慶永川人民大道營業(yè)部存在向客戶贈送實(shí)物禮品、委托銀行工作人員進(jìn)行客戶招攬等問題。

排版：劉藝文

校對：楊立林