近日，由證券時(shí)報(bào)社主辦的“深度求索新生態(tài)下基金品牌營(yíng)銷方法論”沙龍?jiān)谏虾Ｅe行。圓桌論壇環(huán)節(jié)，來自4家基金公司的資深品牌人士，以“AI共生時(shí)代：公募營(yíng)銷‘破圈’的可能性與生態(tài)重構(gòu)”為主題，就人工智能技術(shù)對(duì)基金品牌營(yíng)銷的影響展開了深入探討。

隨著生成式人工智能技術(shù)迅猛發(fā)展，基民的投資決策鏈條被極大縮短，傳統(tǒng)的營(yíng)銷邏輯與策略面臨重大挑戰(zhàn)。如何擁抱新技術(shù)、實(shí)現(xiàn)差異化突圍，成為公募基金行業(yè)亟待思考與解決的重要議題。

人工智能重構(gòu)基金營(yíng)銷生態(tài)

隨著人工智能時(shí)代來臨，基金公司的營(yíng)銷生態(tài)將如何重塑？北方一家公募品牌人士表示，生成式人工智能技術(shù)的出現(xiàn)顛覆了傳統(tǒng)營(yíng)銷生態(tài)，推動(dòng)了基金行業(yè)營(yíng)銷方式的重大轉(zhuǎn)型。在營(yíng)銷過程中，過去繁瑣且耗費(fèi)大量人力的內(nèi)容創(chuàng)作、客戶畫像構(gòu)建和營(yíng)銷策劃等基礎(chǔ)性任務(wù)，通過DeepSeek等人工智能工具的加持，生產(chǎn)效率和質(zhì)量顯著提升。

上述北方公募品牌人士認(rèn)為，這種技術(shù)的運(yùn)用讓營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的整體交付水平邁上了新臺(tái)階，營(yíng)銷人員可以從繁瑣的常規(guī)工作中解放出來，投入更多精力到更具創(chuàng)意性和戰(zhàn)略性的領(lǐng)域。但她也特別強(qiáng)調(diào)，人工智能盡管可以替代大量基礎(chǔ)性工作，卻無法替代人類在營(yíng)銷過程中的獨(dú)特創(chuàng)造力、價(jià)值判斷和品牌文化傳遞。

天弘基金品牌市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人劉楠也深刻感受到人工智能技術(shù)對(duì)營(yíng)銷生產(chǎn)力的巨大提升。他回憶春節(jié)期間得知DeepSeek問世的經(jīng)歷，形容這種體驗(yàn)“是很大的震撼”，因?yàn)槿斯ぶ悄芄ぞ哐杆龠_(dá)到甚至超越了普通團(tuán)隊(duì)成員在品牌策略、內(nèi)容創(chuàng)意上的專業(yè)水準(zhǔn)，大幅提高了團(tuán)隊(duì)整體效率。

在劉楠看來，人工智能特別擅長(zhǎng)快速捕捉和輸出品牌核心策略和市場(chǎng)洞察。然而，劉楠同時(shí)指出了人工智能的一些明顯局限，例如在處理涉及人性化、情感化、輿論趨勢(shì)等敏感而復(fù)雜的內(nèi)容方面，人工智能仍顯得不夠精準(zhǔn)與深入。因此，他認(rèn)為，營(yíng)銷人員在運(yùn)用人工智能技術(shù)的同時(shí)，仍需注重并發(fā)揮人類在情感共鳴和客戶心理洞察上的天然優(yōu)勢(shì)，以實(shí)現(xiàn)與客戶更深層次的互動(dòng)。

銀河基金品宣部負(fù)責(zé)人張麗從中小型基金公司的視角分享了對(duì)人工智能時(shí)代營(yíng)銷生態(tài)變革的見解。她表示，人工智能技術(shù)的普及在很大程度上實(shí)現(xiàn)了“技術(shù)平權(quán)”，極大降低了中小基金公司的營(yíng)銷投入門檻。過去，由于資金和資源的限制，中小公司很難在營(yíng)銷內(nèi)容的生產(chǎn)和傳播上與大公司競(jìng)爭(zhēng)，但現(xiàn)在人工智能工具的成熟應(yīng)用，例如自動(dòng)化視頻制作技術(shù)，幫助中小公司高效、低成本地生成高質(zhì)量的品牌內(nèi)容。

來自上海的一家公募品牌人士從初創(chuàng)公司的視角進(jìn)一步探討了人工智能對(duì)營(yíng)銷生態(tài)的影響。她表示，自2023年以來，她所在的基金就積極擁抱人工智能技術(shù)，嘗試將其深度融入日常營(yíng)銷實(shí)踐中?！癉eepSeek的開源模型確實(shí)是給我們打開了一扇窗?！痹谒磥?，這種技術(shù)賦能極大地提高了公司整體的運(yùn)營(yíng)效率和品牌傳播效果，特別是借助人工智能在營(yíng)銷策略制定、內(nèi)容創(chuàng)作和客戶互動(dòng)上取得了顯著成效。

該上海公募品牌人士舉例稱，她所在的基金公司通過線上線下結(jié)合的模式，包括線上視頻傳播與全國(guó)范圍的線下投資者交流活動(dòng)，進(jìn)一步觸達(dá)客戶和提升品牌認(rèn)知。她認(rèn)為，人工智能的廣泛應(yīng)用對(duì)營(yíng)銷人員而言，不僅是一次工作效率的提升，更是為文科背景人員提供了更好的創(chuàng)意發(fā)揮和價(jià)值突圍的機(jī)遇。

差異化競(jìng)爭(zhēng)是制勝的關(guān)鍵

在人工智能共生時(shí)代，差異化競(jìng)爭(zhēng)成為各類基金公司謀求生存和發(fā)展的關(guān)鍵策略。面對(duì)技術(shù)變革帶來的營(yíng)銷格局重塑，基金公司正在積極探索如何借助人工智能實(shí)現(xiàn)差異化突圍。

上述北方公募品牌人士指出，大型基金公司具備更為豐富的品牌資產(chǎn)和數(shù)據(jù)積累，能夠更加深入地將人工智能技術(shù)與日常工作相結(jié)合，極大地降低了制作成本。通過人工智能工具的有效使用，基金營(yíng)銷可以把更多的預(yù)算放到推廣端和傳播端。

劉楠?jiǎng)t強(qiáng)調(diào)，通過人工智能技術(shù)的運(yùn)用，基金公司觸達(dá)用戶的效率更高了，以此為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)“千人千面”的個(gè)性化營(yíng)銷也成為可能。基金公司面臨的是大量年輕化客戶群體的市場(chǎng)，因此更注重通過人工智能實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷場(chǎng)景的個(gè)性化與精細(xì)化。例如，基金公司可以在智能客服領(lǐng)域積極引入人工智能技術(shù)，提升客戶服務(wù)效率和用戶滿意度，有效減少人工客服壓力。此外，基金公司還可以通過人工智能技術(shù)，開發(fā)出更具針對(duì)性的營(yíng)銷工具和內(nèi)容，以滿足年輕用戶多元化的需求，進(jìn)一步強(qiáng)化品牌在年輕用戶中的影響力與黏性。

張麗從中型基金公司的角度講到了差異化策略的落地方式。她表示，以往受限于資金和人力成本，中小公司在品牌宣傳和內(nèi)容生產(chǎn)上與大型公司之間存在明顯差距。但人工智能技術(shù)的普及徹底改變了這一現(xiàn)狀，使得內(nèi)容生產(chǎn)的成本大幅降低。通過人工智能技術(shù)，中小公司可以制作出高品質(zhì)的視頻、專題報(bào)告和客戶溝通內(nèi)容，更加有效地展現(xiàn)品牌的專業(yè)性和個(gè)性化特點(diǎn)。近兩年來，AI賦能營(yíng)銷也逐漸在銀河基金初見成效，在品牌創(chuàng)新、投資者服務(wù)、內(nèi)容生產(chǎn)、傳播提效等方面都有顯著提升。張麗特別指出，對(duì)中小基金公司而言，雖然不奢望短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)品牌的全面破圈，但通過人工智能技術(shù)實(shí)現(xiàn)了精準(zhǔn)的“小圈層”營(yíng)銷突破，極大提升了品牌在特定客戶群體中的認(rèn)可度。

前述上海公募品牌人士從初創(chuàng)型基金公司的視角，提出了對(duì)人工智能技術(shù)應(yīng)用的獨(dú)特理解。她認(rèn)為，初創(chuàng)公司相較于大型公司，雖然在資源和規(guī)模上存在明顯不足，但在靈活性和創(chuàng)新能力方面擁有一定優(yōu)勢(shì)。該公募品牌人士介紹，公司積極借助人工智能工具，在營(yíng)銷形式和內(nèi)容傳播上不斷推陳出新，通過線上視頻傳播、線下投資者交流、特色專題活動(dòng)等多種方式，實(shí)現(xiàn)了品牌差異化。通過人工智能賦能，公司不僅提升了知名度，更與投資者建立起深度的情感連接。

品牌突圍需抓住三大核心能力

面對(duì)人工智能時(shí)代公募基金行業(yè)的持續(xù)變革，品牌建設(shè)與營(yíng)銷能力亟需全面升級(jí)與迭代。

上述北方公募品牌人士表示，隨著人工智能技術(shù)的廣泛應(yīng)用，基金品牌必須具備堅(jiān)定的定力與共情力。她強(qiáng)調(diào)，品牌的長(zhǎng)期影響力來源于持之以恒的品牌積累與穩(wěn)定的價(jià)值輸出，基金公司做品牌，就是要做積極的長(zhǎng)期主義者，而不是躺平保守，不思進(jìn)取。此外，她還指出，在未來的營(yíng)銷場(chǎng)景中，品牌必須提升對(duì)客戶情感需求的洞察與共情能力，只有與客戶建立起深層次的情感聯(lián)結(jié)，才能真正形成品牌忠誠(chéng)和用戶黏性。

劉楠?jiǎng)t提出了基金品牌未來競(jìng)爭(zhēng)中必須具備的三個(gè)核心能力。首先，他強(qiáng)調(diào)了數(shù)據(jù)治理能力的重要性，基金品牌必須通過完善數(shù)據(jù)治理體系，確保品牌在多渠道、多場(chǎng)景的傳播中保持內(nèi)容和信息的一致性。其次是數(shù)據(jù)洞察能力，即基金品牌需要具備深度挖掘與分析客戶數(shù)據(jù)的能力，從而更加精準(zhǔn)地捕捉客戶需求和市場(chǎng)變化趨勢(shì)，推動(dòng)品牌策略的高效實(shí)施和創(chuàng)意內(nèi)容的精準(zhǔn)投放。第三是個(gè)性化內(nèi)容的分發(fā)能力。劉楠認(rèn)為，品牌應(yīng)基于客戶畫像的細(xì)分實(shí)現(xiàn)千人千面的精準(zhǔn)營(yíng)銷，以滿足日益?zhèn)€性化的客戶需求，從而有效提高客戶滿意度和品牌競(jìng)爭(zhēng)力。

張麗則用“終身學(xué)習(xí)者”一詞概括了未來基金品牌必須具備的核心能力。她認(rèn)為，隨著技術(shù)和市場(chǎng)環(huán)境的快速迭代，品牌營(yíng)銷人員必須養(yǎng)成終身學(xué)習(xí)的習(xí)慣，以不斷適應(yīng)和掌握最新的營(yíng)銷工具和傳播方式。此外，她也強(qiáng)調(diào)品牌真誠(chéng)和專業(yè)內(nèi)容輸出的重要性。她認(rèn)為，無論技術(shù)如何變遷，品牌真誠(chéng)的價(jià)值觀和專業(yè)的投資洞察，始終是贏得客戶信任的根基。

前述上海公募品牌人士則認(rèn)為，洞察力與創(chuàng)造力將成為未來基金品牌最為核心的競(jìng)爭(zhēng)力。她指出，人工智能技術(shù)的出現(xiàn)已經(jīng)有效解放了品牌營(yíng)銷人員在基礎(chǔ)性工作上的精力，因此，未來營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)必須將更多精力集中在深度的市場(chǎng)洞察和創(chuàng)意策略開發(fā)上。與此同時(shí)，基金品牌需要不斷強(qiáng)化對(duì)于市場(chǎng)趨勢(shì)、客戶需求以及用戶心理的深入洞察能力，并以此為基礎(chǔ)，積極開發(fā)更具創(chuàng)意和差異化的營(yíng)銷內(nèi)容與傳播策略，從而持續(xù)提升品牌的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和用戶忠誠(chéng)度。

校對(duì)：蘇煥文?