【導(dǎo)讀】天津農(nóng)商銀行因違規(guī)基金銷售被責(zé)令整改

中國基金報(bào)記者 含章

事關(guān)基金銷售，2025年首張罰單來了！

1月2日，天津證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對天津農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定》，其中提及多項(xiàng)基金銷售違規(guī)行為。最終，天津證監(jiān)局對天津農(nóng)村商業(yè)銀行采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施，同時對基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人出具警示函。

來看具體詳情——

天津證監(jiān)局指出，經(jīng)查，天津農(nóng)村商業(yè)銀行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下情形：

一是基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，且未向天津證監(jiān)局進(jìn)行任職備案；基金銷售信息管理平臺運(yùn)營維護(hù)人員未取得基金從業(yè)資格。

二是未對原基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行離任審查。

三是內(nèi)部控制機(jī)制不健全。包括未指定專門合規(guī)風(fēng)控人員對基金銷售業(yè)務(wù)的經(jīng)營運(yùn)作情況進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，基金銷售業(yè)務(wù)部門合規(guī)風(fēng)控人員同時負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)管理工作；未對2023年新銷售基金產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查，未出具合規(guī)審查意見；基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)部制度更新修訂不及時。

天津證監(jiān)局認(rèn)為，上述情形違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第八條第四項(xiàng)、第二十五條、第二十六條第一款及第二款、第三十條第三款，《關(guān)于實(shí)施〈公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕58號）第十七條第一款、第十八條，《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第195號）第十一條第一款的規(guī)定。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第五十一條第一款的規(guī)定，天津證監(jiān)局決定，對天津農(nóng)村商業(yè)銀行采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

天津證監(jiān)局強(qiáng)調(diào)，天津農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)高度重視，嚴(yán)格對照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，采取切實(shí)有效的整改措施，并在收到?jīng)Q定書之日起30日內(nèi)書面向天津證監(jiān)局報(bào)告整改情況。

除了天津農(nóng)商銀行因違規(guī)基金銷售被責(zé)令整改，天津證監(jiān)局同時決定，對天津農(nóng)村商業(yè)銀行基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人陳某采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至1月2日，天津農(nóng)村商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品僅560只，代銷基金公司家數(shù)為14家。

校對：喬伊

制作：艦長

編輯：閆晶瀅

審核：陳墨